Opções de ações comerciais no iraque

Opções de Negociação em Roth IRAs (SCHW)
Contas de aposentadoria individuais de Roth (IRAs) tornaram-se extremamente populares nos últimos anos. Ao pagar impostos sobre contribuições agora, os investidores podem evitar o pagamento de impostos sobre ganhos de capital no futuro, quando os impostos provavelmente serão mais altos. Roth IRAs ainda deve seguir muitas das mesmas regras tradicionais IRAs, no entanto, incluindo restrições sobre as retiradas e limitações sobre os tipos de valores mobiliários e estratégias de negociação. Neste artigo, vamos dar uma olhada no uso de opções em Roth IRAs e algumas considerações importantes que os investidores devem ter em mente.
Por que usar opções?
A primeira questão que os investidores podem estar se perguntando é por que alguém iria querer usar opções em uma conta de aposentadoria? Ao contrário dos estoques, as opções podem perder todo o valor se o preço das ações subjacentes não atingir o preço de exercício. Essas dinâmicas os tornam significativamente mais arriscados do que as ações, títulos ou fundos tradicionais que normalmente aparecem nas contas de aposentadoria do Roth IRA. (Para mais, veja: Princípios Básicos das Opções: Introdução.)
Embora seja verdade que as opções podem ser um investimento arriscado, há muitos casos em que elas podem ser apropriadas para uma conta de aposentadoria. As opções de venda podem ser usadas para proteger uma posição de estoque longa contra riscos de curto prazo bloqueando o direito de vender a um determinado preço, enquanto estratégias de opção de compra cobertas podem ser usadas para gerar renda se um investidor não se importar em vender suas ações.
Por exemplo, suponha que um investidor de aposentadoria tenha uma carteira longa composta de Standard & amp; Fundos do índice 500 de pobres. O investidor pode acreditar que a economia deve ser corrigida, mas pode hesitar em vender tudo e se transformar em dinheiro. Uma alternativa melhor seria proteger a exposição S & amp; P 500 com opções de venda, que lhe garantem um piso de preço garantido durante um determinado período de tempo. (Para mais, veja: Opção Volatilidade: Introdução.)
Restrições Roth.
Muitas das estratégias mais arriscadas associadas a opções não são permitidas em Roth IRAs. Afinal, as contas de aposentadoria são projetadas para ajudar as pessoas a economizar para a aposentadoria, em vez de se tornarem um abrigo fiscal para especulações arriscadas. Os investidores devem estar cientes dessas restrições para evitar problemas que possam ter conseqüências potencialmente custosas.
Publicação de Receita Federal (IRS) 590 contém um número dessas transações proibidas para Roth IRAs. O mais importante deles indica que fundos ou ativos em um IRA de Roth não podem ser usados ​​como garantia para um empréstimo. Como ele usa fundos de conta ou ativos como garantia por definição, a margem de negociação geralmente não é permitida em Roth IRAs, a fim de cumprir as regras fiscais do IRS e evitar penalidades. (Para mais, veja: Roth IRAs: Investindo e negociando Doe e Don'ts.)
Os IRAs de Roth também têm limites de contribuição que podem impedir o depósito de fundos para compensar uma solicitação de margem, o que coloca mais restrições ao uso de margem nessas contas de aposentadoria. Esses limites de contribuição mudam a cada ano. Os limites para 2015 são de US $ 5.500 ou US $ 6.500 para aqueles com 50 anos ou mais. Estes não se aplicam a contribuições de refinanciamento ou pagamentos de reservistas qualificados.
Interpretando as regras.
Essas regras do IRS implicam que muitas estratégias diferentes estão fora dos limites. Por exemplo, os spreads frontais de chamada, os spreads de calendário VIX e os combos curtos não são transações qualificadas em IRAs Roth porque todos envolvem o uso de margem. Os investidores de aposentadoria seriam sábios para evitar essas estratégias, mesmo que fossem permitidos, em qualquer caso, uma vez que eles são claramente voltados para a especulação, em vez de economizar. (Para mais, veja: Riscos comuns que podem arruinar sua aposentadoria.)
Corretores diferentes têm regulamentos diferentes quando se trata de quais opções de negociações são permitidas em um Roth IRA. A Fidelity Investments permite a negociação de spreads verticais em contas Roth IRA, enquanto a Charles Schwab Corp. (SCHW) não. Os corretores que permitem algumas dessas estratégias têm contas de margem restritas, em que algumas negociações que tradicionalmente exigem margem são permitidas de forma muito limitada.
O uso dessas estratégias também depende de aprovações separadas para certos tipos de negociações de opções, dependendo de sua complexidade, o que significa que algumas estratégias podem estar fora do alcance de um investidor independentemente. Muitas dessas aplicações exigem que os traders tenham conhecimento e experiência como um pré-requisito para as opções de negociação, a fim de reduzir a probabilidade de assumir riscos excessivos. (Para mais, veja: Como os riscos de investimento diferem entre opções e futuros?)
The Bottom Line.
Embora as IRAs de Roth geralmente não sejam projetadas para negociações ativas, investidores experientes podem usar opções de ações para proteger as carteiras contra perda ou gerar receita extra. Essas estratégias podem ajudar a melhorar os retornos ajustados ao risco de longo prazo, reduzindo a rotatividade do portfólio.
No final, a maioria dos investidores deve evitar o uso de opções nas contas de aposentadoria Roth IRA, com exceção de investidores experientes que buscam cobrir os riscos. As opções raramente devem ser usadas como uma ferramenta especulativa nessas contas, a fim de evitar possíveis problemas com as regras do IRS e assumir riscos excessivos para os fundos destinados a financiar a aposentadoria. (Para mais, veja: Os Investimentos Mais Comuns do Roth IRA.)

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Como adicionar opções de negociação para sua conta.
Há muito o que aprender quando se trata de opções de negociação, mas temos as ferramentas para ajudar a dar a você a confiança necessária para montar uma estratégia. Quando estiver pronto para começar, você pode adicionar opções de negociação às suas contas.
Quais são as opções e por que eu gostaria de negociá-las?
Uma opção é um contrato entre um comprador e um vendedor. Quando você compra uma opção, você tem um contrato que lhe dá o direito (não a obrigação) de comprar ou vender um título subjacente, como uma ação, a um preço definido dentro de um período de tempo específico. Quando você vende uma opção, você é obrigado a comprar ou vender o título subjacente se o comprador exercer sua opção. Se a opção não for exercida ou atribuída até a data de expiração, o contrato expirará.
Embora as opções possam oferecer diversificação em seu portfólio, elas não são apropriadas para todos os clientes, pois podem acarretar riscos substanciais. Visite nosso Centro de Aprendizado para encontrar vários cursos sobre negociação de opções. Você pode começar com nossa introdução ao vídeo de opções.
O que eu preciso saber?
Existem diferentes maneiras de negociar opções, resultando em vários tipos de estratégias de opções. Cada estratégia carrega riscos diferentes e tem uma faixa de níveis de aprovação. Antes de fazer seu pedido, você precisará preencher um aplicativo de opções, ter um contrato de opções em arquivo e ser aprovado para o nível de opção apropriado para a estratégia que deseja negociar.
Nota: Se você quiser negociar spreads de opções em um IRA aprovado, também será necessário preencher o Contrato de spread de opções suplementares (PDF).
O aplicativo de opções pede um instantâneo da sua situação financeira atual, então esteja pronto para fornecer seu:
Renda anual Opções Experiência de negociação Valor líquido e patrimônio líquido.
Se preferir, você pode baixar, imprimir e preencher o Aplicativo de Opções (PDF) e, se solicitar a capacidade de negociar spreads em um IRA, o Contrato de Distribuição de Opções Suplementares e enviar para:
Cincinnati, OH 45277-0002.
O que esperar.
Informaremos em qual nível de opção você está aprovado para negociar, seja por e-mail em 1 a 2 dias ou por e-mail dos EUA em 3 a 5 dias, com base nas suas preferências de entrega. Ou ligue para nós após 48 horas, no número 800-343-3548, e podemos fornecer suas informações de aprovação.
Observação: você precisará de dinheiro suficiente ou poder de compra de margem em sua conta antes de fazer um pedido.
Perguntas frequentes.
Estratégias de negociação de opções envolvem diferentes graus de risco e complexidade. Nem todas as estratégias são adequadas para todos os investidores. Existem cinco níveis de aprovação de negociação de opções, e os requisitos de aprovação são maiores para cada nível adicional, pois há mais risco para você e para a Fidelity. Sua situação financeira, experiência comercial e objetivos de investimento são levados em consideração para aprovação. Se solicitar a opção Nível 3 ou superior, você também precisará solicitar uma margem em sua conta.
Os negócios de opção permitiram para cada um dos cinco níveis de negociação de opções:
O nível 1 é uma redação de chamada coberta de opções de ações. O Nível 2 * inclui o Nível 1, mais as compras de chamadas e opções (capital, índice, moeda e índice de taxa de juros), redação de opções cobertas em dinheiro e compras de combinações ou combinações (índice de ações, índice, moeda e taxa de juros). Observe que os clientes aprovados para negociar spreads de opções em contas de aposentadoria são considerados aprovados para o Nível 2. O Nível 3 inclui os Níveis 1 e 2, além de spreads de patrimônio e de venda de venda coberta. O Nível 4 inclui os Níveis 1, 2 e 3, além da escrita a descoberto (nu) de opções de ações e a descoberta de escrituras ou combinações de ações. O nível 5 inclui os níveis 1, 2, 3 e 4, além da gravação de opções de índice, a gravação de straddles ou combinações em índices e spreads de índice.
Um Acordo de Opções faz parte do Aplicativo de Opções. Ao concluir o aplicativo de opções, você também confirma que leu, entendeu e aceitou os termos do contrato de opções. Depois de efetuar login no Fidelity, na página Margem e Opções de Logon Necessário, selecione Incluir para concluir o Aplicativo de Opções.
Para negociar opções na margem, você precisa de um Acordo de Margem registrado com a Fidelity. Depois de efetuar login no Fidelity, você pode revisar a página Margem e Opções de Logon Necessário para ver se você tem um contrato. Se você não tem um contrato de margem, você deve adicionar margem ou usar dinheiro.
As opções de múltiplas etapas são duas ou mais transações de opção, ou "pernas", compradas e / ou vendidas simultaneamente para atingir uma determinada meta de investimento. Normalmente, as opções multi-perna são negociadas de acordo com uma estratégia de negociação de opções de múltiplas pernas em particular.
Com uma opção de compra, o comprador tem o direito de comprar ações do título subjacente a um preço especificado por um período de tempo especificado. Com uma opção de venda, o comprador tem o direito de vender ações do título subjacente a um preço especificado por um período de tempo especificado.
Você pode acessar o Contrato de negociação de opções da Fidelity na página Sobre a negociação de opções no Manual de corretagem on-line da Fidelity. Além disso, a Fidelity oferece opções abrangentes de material educacional no Centro de Aprendizado, em Learn About Options e no Board of Options Exchange de Chicago (CBOE).
800-343-3548 800-343-3548 Converse com um representante Encontre um centro de investidores.
A negociação de margem acarreta um risco maior, incluindo, mas não limitado a, risco de perda e incorrência de dívida com margem de juros, e não é adequado para todos os investidores. Por favor, avalie suas circunstâncias financeiras e tolerância ao risco antes de negociar com margem. O crédito de margem é estendido pela National Financial Services, Member NYSE, SIPC.
Existem custos adicionais associados a estratégias de opções que exigem várias compras e vendas de opções, como spreads, straddles e collars, em comparação com uma única opção de negociação.
A negociação de opções acarreta riscos significativos e não é apropriada para todos os investidores. Certas estratégias de opções complexas carregam riscos adicionais. Antes de negociar opções, por favor leia Características e Riscos das Opções Padronizadas. A documentação de suporte para quaisquer reivindicações, se aplicável, será fornecida mediante solicitação.

Opções de ações comerciais no Iraque
Tanto quanto possível tento negociar minhas contas IRA - para adiar impostos, é claro. É um pouco contra-intuitivo estar fazendo mais atividades especulativas em uma conta de aposentadoria, mas essa abordagem suporta meus objetivos:
Alcançar bons retornos Com riscos razoáveis ​​Enquanto aumenta o crescimento.
Se o seu dinheiro está em contas Roth, tanto melhor, mas a maioria das pessoas interessadas em negociar em suas IRAs estão restritas às IRAs tradicionais.
Existem restrições sobre as transações que você pode fazer em uma conta IRA. Por exemplo, você não pode encurtar um estoque em uma conta IRA, mas restrições de opção diminuíram alguns ao longo dos anos, e inovações de mercado como ETFs curtos (por exemplo, SH, SDS) efetivamente contornaram algumas das restrições mais onerosas. Corretores variam consideravelmente no que eles permitem em contas IRA, então paga para perguntar ao redor. A fidelidade, por exemplo, permite que eu faça alguns tipos de spreads de opções de ações, enquanto a Schwab não faz. As chamadas cobertas e opções de proteção em posições longas estão amplamente disponíveis dentro das IRAs. Os corretores interativos e a TD Ameritrade renunciam ao requisito de liquidação de três dias em operações em IRAs, portanto, se você planeja fazer negócios frequentes, eles definitivamente valeriam a pena.
Para um tratamento mais geral sobre a negociação em IRAs, veja "As 15 principais questões sobre como negociar nas IRAs". # 8221; O resto deste post vai lidar com o free riding e como evitá-lo.
Geralmente, o software do seu corretor o bloqueará se você tentar fazer algo que não é permitido em uma conta IRA, mas há pelo menos uma área que é particularmente complicada - evitando o uso gratuito de recursos, formalmente uma violação do Regulamento SEC. O free riding ocorre quando você entra e sai de uma posição usando fundos de uma transação anterior sem esperar o período de liquidação necessário para a venda anterior - 3 dias para as ações. Três dias parecem uma eternidade, mas as regras de liquidação são anteriores aos computadores, e os corretores não se importam em manter seu dinheiro três dias depois de vender uma ação. Eles não estão fazendo lobby para mudar as regras.
Um exemplo de free riding seria se, em uma conta em dinheiro (sem margem) ou IRA, você usasse todo o dinheiro liquidado em dinheiro na conta para comprar ações, vender todas as ações, comprar ações novamente e depois vendê-las novamente antes do Período de liquidação de 3 dias para a venda inicial.
Normalmente, o software do seu corretor irá avisá-lo se você estiver se aproximando do free riding (por exemplo, com uma sequência de compra e venda rápida), mas os avisos geralmente são enigmáticos e fáceis de serem ignorados junto com todas as outras informações associadas um comércio. Em caso de dúvida, é sempre uma boa idéia ligar para seu corretor.
A regra do free riding destina-se a impedir que as pessoas especulem sem acumular dinheiro. Se o cenário out-in-out acima fosse permitido, o investidor nunca teria de dar a seu corretor algum dinheiro - porque eles estariam fora de suas posições antes do término do período de liquidação de 3 dias - efetivamente vendendo uma ação antes de pagar para isso. Normalmente, o free riding pode ser evitado negociando em uma conta de margem. Não me prenda aos detalhes reais, mas suspeito que o corretor colecione juros durante a rápida entrada / saída em uma conta de margem. Mas as contas do IRA não suportam contas de margem padrão, porque os empréstimos não são permitidos nelas - portanto, você deve ter cuidado para evitar o livre comércio ou encontrar um corretor como a Interactive Brokers ou a TD Ameritrade que dispensa a exigência de 3 dias.
Uma vez que você entenda a intenção, não é muito difícil evitar as restrições do dia-a-dia, mas o que fica um pouco mais complicado é a possibilidade de eventos fora de seu controle direto - por exemplo, parar pedidos de perda ou atribuições de opções. As opções com políticas de exercício ao estilo americano (a maioria das opções de patrimônio) podem ser atribuídas pelo proprietário da opção, no vencimento ou a qualquer momento anterior. Então, se você tiver feito uma venda rápida, comprar transações e planejar ficar firme até que o período de liquidação termine (o que eu acredito que esteja totalmente de acordo com as regras de free riding), você deve ser muito cuidadoso se sua posição incluir opções curtas chamadas) ou interromper pedidos de perda. As opções dentro do dinheiro certamente serão chamadas no vencimento, e se a sua posição for ex-dividendo, suas chamadas dentro do dinheiro podem ser atribuídas na noite anterior à data ex-dividendo.
Se você violar as regras de livre comércio, não é o fim do mundo. As penalidades iniciais provavelmente incluirão não permitir que você compre com fundos não liquidados, mas tenho certeza de que ofensas repetidas são uma má ideia.
Muitas vezes, eu tenho poucas opções de compra, então eu geralmente uso apenas fundos que estão marcados como & # 8220; dinheiro liquidado & # 8221 ;, ou & # 8220; dinheiro disponível para sacar & # 8221; - assim, não me preocupo com a liberdade de andar.
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Regras de equitação livres são apenas parte da orientação institucional para frustrar a pessoa aavregae de fazer o que Wall Street faz no dia a dia. Não há absolutamente nenhuma razão para a regra neste dia e idade, porque as transações podem ser resolvidas em segundos. Ironicamente, se é uma conta de margem, é o. K., que é precisamente contrário a uma boa política, que deve encorajar uma conta de caixa equilibrada para o investidor médio. Este é basicamente um ripoff de juros.
As regras de equitação gratuitas são apenas parte da rubrica institucional para frustrar a pessoa média de fazer o que Wall Street faz no dia a dia. Não há absolutamente nenhuma razão para a regra neste dia e idade, porque as transações podem ser resolvidas em segundos. Ironicamente, se é uma conta de margem, é o. K., que é precisamente contrário a uma boa política, que deve encorajar uma conta de caixa equilibrada para o investidor médio. Este é basicamente um ripoff de juros.
Eu sou um daqueles idiotas que ignoraram toda a negociação na sua conta IRA & # 8221; até eu ter que pagar impostos sobre meus lucros um ano - nunca mais cometi esse erro.
Obrigado pelo post. Mais pessoas precisam ouvir este conselho.
Eu acredito que o T + 3 é baseado no BUY e não na SELL. A razão pela qual não é a venda é porque a compra subseqüente não irá se contentar com T + 3 também & # 8230; então a VENDA e depois a COMPRA não são o problema & # 8230; é o BUY intintial sendo instável porque você está vendendo algo que você ainda não tem e, em seguida, virando-se e usando os lucros de uma BUY instável para negociar.
Concordo que o T + 3 é baseado na data de compra se não houver fundos liquidados disponíveis na conta no momento da compra inicial. No entanto, em um IRA eu acho que uma compra inicial, onde você tem que entregar dinheiro ao seu corretor é uma situação relativamente rara, dadas as restrições às contribuições para as IRAs. Eu acho que é mais provável que as pessoas tenham problemas com sequências rápidas de venda-compra-venda, onde os fundos liquidados estão na conta para a compra inicial, mas uma seqüência rápida de venda / compra corre o risco de violação de boa fé / free-riding se a 2ª compra for vendida novamente antes dos 3 dias necessários para que os rendimentos da 1ª venda se tornem fundos liquidados. Meu post não está claro sobre isso. Obrigado pelo seu comentário, eu vou retrabalhar o meu post em breve para incorporar o seu cenário e espero torná-lo mais claro no geral. Não é fácil com este assunto ..
Corretores Interativos, possivelmente a TD Ameritrade, e possivelmente algumas outras corretoras, oferecem “margem limitada” # 8221; contas de aposentadoria (incluindo Roth 401k no caso de TD Ameritrade, se bem entendi). Estas são essencialmente contas sem margem, mas a diferença importante é que você pode vender títulos mesmo que o dinheiro usado para comprá-los ainda esteja em caixa não liquidado & # 8221; sem uma violação de boa fé. & # 8221;
Por exemplo, se você descobrir que uma ação vai subir rapidamente de preço em algumas horas e depois cair, mas não tiver o estoque em sua conta de retirada para aproveitar isso, poderá vender um pouco mais estoques estáveis ​​na conta de aposentadoria, comprar o estoque brevemente quente e, em seguida, vender o estoque brevemente quente quando o preço tem spiked. A margem limitada & # 8221; característica faz a diferença nessa venda final. Sem a & # 8220; margem limitada & # 8221; capacidade, essa venda final incorreria em uma violação de boa fé do regulamento T (em violação da regra & # 8220; T + 3 & # 8221;). Se você tiver mais de 3 GFV em um ano, poderá ficar restrito a comprar apenas com dinheiro liquidado por 90 dias. Na Fidelity, pelo menos, me disseram que essa restrição se aplica a todas as contas mantidas pelo mesmo proprietário.
Oi Adam, Obrigado pela informação. Eu podia ver que esse recurso também poderia ser útil se uma transação inesperada ocorresse (por exemplo, atribuição de opção).
Tendo a margem limitada & # 8221; IRA é a razão pela qual me mudei para a TD Ameritrade. Tendo que se preocupar em incorrer em uma violação de boa fé é ridículo, não há necessidade para isso além de tornar mais difícil para você negociar. Tudo o que o usuário está procurando são os estoques de compra / venda sempre que ele quiser com o dinheiro que ele realmente tem na conta.
Violações de boa fé e a regra T + 3 devem morrer uma morte horrível. Eu me certifiquei de que a Fidelity estava ciente de que essa era a razão pela qual eu estava tirando meu dinheiro deles.
Corretores Interativos e TD oferecem IRAs passíveis de margem que permitem que você passe dessa regra T + 3.
Novo FINRA 4210 (f) (2) (N) (ii) p 153 diz que não há calendário de opções de índice / diagonais em contas de dinheiro (IRA), uma vez que eles não são mais considerados cobertos. Mesmo que você sempre possa vender o mês anterior, ele não pode ser "exercitado" # 8221; até a expiração. Então, se o cocô atingir o ventilador (evento cisne negro), você precisará cobrir tudo com dinheiro. Os ETFs funcionam, mas com uma substancial subida de comissão (10x ou mais devido ao multiplicador). Faz com que o vega trunfando seja forte em IRAs (adicionando spreads baseados em tempo às verticais para se proteger), o que é difícil no ambiente VIX de hoje em dia.
Oi Positionater, Obrigado pela atualização / referência. A restrição parece um pouco ridícula, mas com o exercício europeu os preços das opções em um ambiente extremo podem sair do controle.
Como isso se aplica se a ponta curta de um spread de crédito for exercida antecipadamente, mas o valor do estoque for maior do que o saldo da sua conta? isto é, uma chamada de margem. Você ainda está protegido pela perna longa do spread, mas isso poderia ser uma violação?
Sim, esse é o problema clássico. A conta do IRA está agora com o estoque que o corretor deve cobrir dentro de alguns dias. A única maneira de fechar é comprar o estoque, mas não o saldo da conta suficiente para cobri-lo. Corretor pode dar um trabalho ao redor, definitivamente vale uma chamada para eles o mais rápido possível. Uma boa característica dos índices de liquidação financeira é que eles não têm esse problema.
Eu sou apenas tímido de $ 25k no meu herdado IRA w / Fidelity e isso é exatamente o mesmo motivo que eu estou movendo para TD Ameritrade uma vez que eu conseguir alguns dólares acima de $ 25k & # 8211; Um IRA normal pode ter uma margem limitada, Fidelity me disse ... mas um IRA herdado não recebe nada! Besteira.

Como negociar opções com sua conta IRA.
Opções são contratos que permitem que um investidor compre ou venda ações ou outro título a um preço de exercício fixo. As regras do Internal Revenue Service para planos de aposentadoria individuais, ou IRAs, não dizem nada específico sobre as opções. No entanto, as regras do IRS proíbem os empréstimos para as transações do IRA, portanto você não pode se envolver em nenhuma negociação de opções que exija empréstimos. Opções de negociação podem envolver alto risco, pois as opções são boas apenas por um tempo limitado. Se você não pode exercer as opções para obter lucro antes de expirar, perde todo o dinheiro investido. Considere consultar um consultor financeiro antes de seguir essa estratégia de investimento.
Requisitos do Broker.
Antes que você possa incluir opções em um IRA, um corretor deve aprová-lo para negociar esses instrumentos de investimento. Nem todas as corretoras permitem negociar opções com contas IRA. Você precisará abrir uma conta IRA com um corretor que permita a negociação de opções do IRA. "Auto-dirigido" significa simplesmente que você toma as decisões de investimento para o dinheiro no IRA. Como as opções de negociação são arriscadas, talvez seja necessário demonstrar que você tem alguma experiência de investimento antes de ser aprovado.
IRA Empréstimo Proibição.
Devido à proibição do IRS de contrair empréstimos com IRAs, algumas formas de negociação de opções não são permitidas. A venda de chamadas a descoberto ou de venda a descoberto, que são contratos não garantidos por ativos de sua propriedade, são duas ações que não seriam permitidas com fundos do IRA. Quebrar esta regra pode ser muito caro: O IRS pode desqualificar todo o IRA, e todo o dinheiro nele seria totalmente tributável no ano em que a transação proibida ocorreu. Você pode ter que pagar multas também.
Chamadas e coloca em IRAs.
Você pode comprar opções de compra e venda com um IRA. As chamadas conferem o direito de comprar ações com um preço de exercício garantido. Se o preço por ação subir acima do preço de exercício, você compra as ações exercendo a opção e depois as vende ao preço de mercado mais alto. Coloca o direito de vender ações a um preço garantido. Se o preço por ação cair, você poderá comprar as ações a preço de mercado e usar a opção de venda para vender pelo preço de exercício mais alto. Essas transações não envolvem empréstimos, portanto, não entrem em conflito com as regras do IRS que regem as IRAs.
Opções de escrita usando IRAs.
Você pode vender contratos de opções em vez de comprá-los. Isso é chamado de opções de gravação e dois tipos são permitidos com um IRA. Em uma chamada coberta, você escreve uma opção de compra e compra ações da ação para que você as tenha em mãos se a opção for exercida. Em uma posição garantida em dinheiro, você vende uma opção de venda e mantém dinheiro suficiente no IRA para comprar as ações se a opção de venda for exercida. Com as duas chamadas cobertas e as colocações garantidas em dinheiro, você possui o ativo que deve entregar quando as opções são exercidas. Nenhum empréstimo está envolvido e, portanto, você não violou as regras do IRS para IRAs.
Opções como seguro.
Você pode usar opções para reduzir o risco de outros investimentos feitos com dinheiro do IRA. Suponha que você possua 100 ações da empresa XYZ, negociadas a US $ 50 por ação. Você não está pronto para vender as ações, mas não quer arriscar uma grande perda se o preço da ação despencar. Você pode comprar uma opção de venda com um preço de exercício próximo a $ 50 por ação. Essencialmente, a opção de venda garante o preço de US $ 50 ao custo de pagar um prêmio.
retirement_calculator.
Referências.
Sobre o autor.
Com sede em Atlanta, Geórgia, W D Adkins escreve profissionalmente desde 2008. Ele escreve sobre negócios, finanças pessoais e carreiras. Adkins possui mestrado em história e sociologia pela Georgia State University. Ele se tornou um membro da Sociedade de Jornalistas Profissionais em 2009.
Créditos fotográficos.
Jonathan Ross / Hemera / Getty Images.
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Opções de compra podem ser compradas em um IRA de Roth?
A compra (ou a longo prazo) das opções de compra dá aos investidores a oportunidade de lucrar com a valorização de uma ação, mas por uma fração do capital necessário para a compra imediata de 100 ações. Conforme você economiza para a aposentadoria ou para algum outro propósito, você pode usar as opções de compra no seu Roth IRA. Antes de comprar chamadas, no entanto, você precisará verificar se está com uma corretora que permite que seus clientes negociem opções e forneçam aprovação para o privilégio.
Escolhendo uma corretora.
Nem todas as corretoras oferecem aos clientes a capacidade de negociar opções. Antes de abrir uma conta, pergunte à instituição financeira não apenas se ela permite a negociação de opções, mas se ela permite a prática em contas IRA. A resposta deve ser a mesma para as Roth e para as IRAs tradicionais.
Aprovação de Opções.
Quando você abre uma conta Roth IRA com uma corretora que fornece opções de negociação, você tem que solicitar privilégios de troca de opções. As corretoras não permitem que todos os clientes participem da negociação de opções. Embora os sistemas variem de corretagem para corretagem, você geralmente precisa atender ao valor da conta, ao patrimônio líquido e aos benchmarks de experiência de investimento para receber aprovação das opções de negociação. As corretoras têm esses protocolos em vigor por causa dos riscos inerentes às opções, em relação à prática mais familiar e amplamente utilizada das ações negociadas.
Níveis de Aprovação.
Além disso, as corretoras usam um sistema de níveis de aprovação de opções em escada. Geralmente, os níveis iniciais permitem que você execute as operações de opções mais básicas, enquanto os níveis mais avançados permitem estratégias de negociação de opções avançadas. Para ir muito em chamadas, a maioria das corretoras só exigem que você se qualifique para o nível de aprovação número um das opções. Na maior parte, os níveis de aprovação subsequentes não se aplicam às contas Roth IRA, pois esses níveis avançados exigem uma conta de margem. Você não pode negociar com margem (emprestar dinheiro de sua corretora usando o patrimônio de sua conta como garantia para aumentar o poder de compra) em IRAs.
Vantagens
De um modo geral, a compra de opções de compra permite que os investidores lucrem com o movimento ascendente de uma ação sem o tipo de investimento de capital necessário para comprar ações. Quando você compra uma chamada, você tem o direito, mas não a obrigação de comprar 100 ações da ação subjacente da opção ao preço de exercício do contrato no ou antes do seu dia de vencimento. Você paga um prêmio por uma chamada, o que é muito menos do que o preço de mercado de uma ação. Por exemplo, até o momento, as ações da Best Buy (BBY) foram negociadas por US $ 25,50 (100 ações custariam cerca de US $ 2.550), mas você precisaria apenas de US $ 90 para comprar uma ligação de setembro a 26.
Como com qualquer outro tipo de comércio em um IRA de Roth, o IRS permite que você adie impostos sobre lucros de operações de opções (vendendo o prêmio de volta ao mercado a preço mais alto antes do vencimento) ou exercendo opções (comprando 100 ações na greve do contrato ). Se você seguir as regras do IRS, a agência permite que você remova os rendimentos de Roth isentos de impostos, geralmente depois que você atingir a idade de aposentadoria obrigatória de 59 1/2 do Tio Sam.
Referências.
Sobre o autor.
Como escritor desde 2002, Rocco Pendola publicou numerosos artigos acadêmicos e populares, além de trabalhar como pesquisador e pesquisador freelancer. Seu trabalho apareceu no SFGate e Planetizen e nas revistas & # 34; Environment & amp; Comportamento & # 34; e & # 34; Saúde e lugar. & # 34; Pendola é bacharel em estudos urbanos pela San Francisco State University.
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